НБУ встановив нові критерії, хто не зможе отримати гроші в банку: “Якщо клієнт має…”
Оновлено список критеріїв, за якими співробітники банку можуть відмовити клієнтам у обслуговуванні. Зокрема, під підозрою виявляться занадто нервові громадяни
Національний банк України своєю постановою №65 дозволив фінустановам не проводити операції по ряду ознак. Такий ризик-орієнтований підхід має відсікти легалізацію (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.
НБУ опублікував нове положення про здійснення банками фінансового моніторингу з наступними індикаторами підозрілості:
– клієнт не може зрозуміло пояснити, в чому полягає його ділова діяльність;
– не надає інформацію, потрібну для належної перевірки (або неповну);
– якщо клієнт має велику кількість рахунків або платіжних карток, потреба в яких не є зрозумілою чи не відповідає його бізнес-потребам;
– клієнт нервує без видимих причин або проявляє нетипову поведінку;
– клієнт скасовує проведення запланованої фінансової операції після того, як банк запитав у нього відповідні підтвердні документи чи роз’яснення і т. д.