Гроші

НБУ встановив нові критерії, хто не зможе отримати гроші в банку: “Якщо клієнт має…”

By admin

June 23, 2020

Як не стати підозрілим?

Оновлено список критеріїв, за якими співробітники банку можуть відмовити клієнтам у обслуговуванні. Зокрема, під підозрою виявляться занадто нервові громадяни

Національний банк України своєю постановою №65 дозволив фінустановам не проводити операції по ряду ознак. Такий ризик-орієнтований підхід має відсікти легалізацію (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Джерело

НБУ опублікував нове положення про здійснення банками фінансового моніторингу з наступними індикаторами підозрілості:

– клієнт не може зрозуміло пояснити, в чому полягає його ділова діяльність;

– не надає інформацію, потрібну для належної перевірки (або неповну);

– якщо клієнт має велику кількість рахунків або платіжних карток, потреба в яких не є зрозумілою чи не відповідає його бізнес-потребам;

– клієнт нервує без видимих причин або проявляє нетипову поведінку;

– клієнт скасовує проведення запланованої фінансової операції після того, як банк запитав у нього відповідні підтвердні документи чи роз’яснення і т. д.